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Überblick

Flexibel sein und bleiben

Wenn Sie für Ihre eigene Zukunft gut vorgesorgt haben, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, auch an Ihre Nachkommen zu denken. Der GenerationenPlan Invest bietet Ihnen eine flexible Lösung.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Lebenslanger Schutz
  • Einfache Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder bei Tod
  • Keine Gesundheitsprüfung bei Abschluss
  • Attraktive Ertragschancen
  • Steuerliche Vorteile
  • Hohe Flexibilität

Ihr Vertragspartner

Leistungen des GenerationenPlan Invest

  • Einfache und steuer­optimierte Vermögensanlage und -übertragung auf die nächste Generation
  • Möglichkeiten des Kapitalmarkts nutzen und attraktive Renditechancen erhalten
  • Fest­legung des individuellen Risiko-/ Rendite­profils durch individuelle Fondsauswahl – auch Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen möglich
  • Fondswechsel jederzeit möglich (12 mal p.a. kostenlos)
  • Flexible Entnahme- und Zu­zahlungs­möglichkeit
  • Vorzeitige Leistung bei einer bestimmten schweren Krankheit: Möglich­keit zur Aus­zahlung des Gut­habens oder eines Teils davon
  • Freie Wahl des Begünstigten der Todes­fall­leistung und Möglich­keit, den Begünstigten jederzeit neu zu bestimmen (beispiels­weise außer­halb der gesetzlichen Erbfolge oder Begünstigung einer Stiftung)
  • Einkommens­steuerfreie Erträge während der Vertrags­laufzeit
  • Einkommens­steuerfreie Leistung im Todes­fall an den Begünstigten (Erbschafts­steuer fällt nur an, wenn Frei­beträge über­schritten sind)
  • Einkommens­steuerfreie Aus­zahlung bei schwerer Krankheit
Ihr nächster Schritt

Vereinbaren Sie am besten gleich einen Beratungstermin.

Details

Passende Fondslösungen für jeden Bedarf

Wählen Sie einfach die Anlage­strategie, die zu Ihnen passt. Je nach Ihrem individuellen Bedarf und Ihrer Risiko­neigung haben Sie die Wahl zwischen unter­schiedlichen Fonds: von sicherheits- bis chancen­orientiert.

  • Der Risiko-Ertrags-Indikator ist dabei eine wichtige Größe, die bei jedem Fonds zeigt, wie dieser risiko­mäßig einzustufen ist.
  • Dabei gilt der Grundsatz: Je höher die Gewinn­chancen sind, desto größer ist auch das Risiko, Verluste zu erleiden.
Portfolio-Konzept

Es stehen drei Varianten – je nach Anlagetyp – zur Auswahl. Ein jeweils breit gestreutes Anlageportfolio bietet attraktive Renditechancen.

Das Fondsvermögen wird breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen, Währungen und Regionen angelegt, wobei der Anteil von ETFs (Exchange-Traded-Funds) mindestens 51 Prozent des Fondsvermögens beträgt.

Multi-Asset-Konzept

Über die Beteiligung an einem Fonds mit einem Trendfolge­modell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlage­klassen in Deutschland, Europa und den USA. Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt die Anlage­klassen automatisch für Sie.

Gemanagte Strategien

Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen. Dabei folgen Sie jeweils der Investmentphilosophie eines Fondsmanagers renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.

Individuelle Fondsauswahl – inklusive ETF's

Mit der aktiven Auswahl einzelner Fonds können Sie ganz gezielt Ihre eigene Markt­meinung und Anlage­strategie umsetzen. Dafür steht Ihnen eine breite Fonds­palette zur Verfügung: von einem attraktiven Spektrum an kosten­günstigen und transparenten ETFs bis hin zu gemanagten Fonds. Auch für die Vermögens­verwaltung stehen Ihnen interessante Fonds zur Auswahl.

Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen

Wenn Sie sich auch nachhaltige Anlageformen wünschen, ist die Auswahl an Fonds mit Nachhaltig­keits­merkmalen genau das Richtige. Diese berück­sichtigen neben den klassischen Rendite- und Risiko­überlegungen zusätzlich ökologische, soziale und ethische Aspekte.

 

Ihr nächster Schritt

Vereinbaren Sie am besten gleich einen Beratungstermin. Und informieren Sie sich schon jetzt mit Hilfe der Fondsübersicht.

Die gesetzlichen Basisinformationen zum GenerationenPlan Invest finden Sie hier: https://www.sparkassenversicherung.de/gesetzliche-basisinformationen-altersvorsorge

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